Los traspasos entre cuentas propias pueden inflar tus ingresos o gastos si el programa importa cada lado como una operación distinta. Antes de aceptar la clasificación, vincula la salida y la entrada del mismo dinero y comprueba quién es titular de ambas cuentas. ¿Has visto un supuesto cobro de cliente que en realidad procede de tu otra cuenta?
Esta comprobación sirve para cuentas del mismo autónomo. Si interviene una sociedad, un familiar, un préstamo o una cuenta compartida, hay otros hechos que revisar. La coincidencia de importes ayuda a encontrar el movimiento; no basta para decidir su naturaleza.
Une la salida y la entrada antes de clasificar
Abre los dos extractos y el justificante de la transferencia. Busca cuenta de origen, cuenta de destino, titularidad, referencia e importe. El concepto escrito al ordenar el pago puede ser incompleto; confirma la operación con el documento bancario. Guarda el par unido en el programa o en una anotación de trabajo que permita localizar ambas líneas.
Si el importador sugiere «venta» para cualquier entrada y «gasto» para cualquier salida, revisa esas reglas antes de aceptar un lote. Una categoría elegida por el sistema no prueba que haya un cliente, una compra o un servicio. La Ley General Tributaria exige probar los hechos en los que se apoya un derecho en un procedimiento de aplicación de los tributos.
La decisión inicial: si has confirmado que el dinero viajó entre tus cuentas y no corresponde a otra operación, relaciona los dos movimientos como traspaso. Si falta la otra parte o cambia el titular, deja la clasificación pendiente y busca el soporte que falta.
Para un autónomo cuyo registro importado ha cambiado sin nuevas facturas, Taxea puede comparar los extractos, el justificante y las reglas de importación. Prepara ambos lados del movimiento: Comprobar con Taxea los traspasos que aparecen como ingresos.
No llames venta a un ingreso que viene de tu otra cuenta
Las transferencias entre cuentas del autónomo necesitan una explicación distinta de un pago de cliente. No crees una factura para justificar una entrada únicamente porque aparece en el banco. Primero identifica el hecho: mover tu dinero no acredita por sí solo una entrega de bienes o una prestación de servicios.
Puede ocurrir que cobres una factura en una cuenta y después transfieras parte del saldo a otra. Conserva el vínculo del primer cobro con su factura y el del segundo movimiento con el traspaso. Si relacionas ambos ingresos con la misma factura, el programa puede mostrarla como cobrada dos veces aunque el cliente solo haya pagado una.
| Lo que encuentras | Qué comprobar | Siguiente acción |
|---|---|---|
| Salida y entrada propias vinculadas | Titularidad y justificante de la misma transferencia | Relacionarlas como traspaso, sin crear otra venta |
| Pago de cliente y transferencia posterior | Factura, pagador inicial y destino del segundo movimiento | Mantener un cobro de cliente y un traspaso separado |
| Cargo adicional del banco | Concepto y documento de la comisión | Revisarlo aparte del importe transferido |
| Entrada de origen desconocido | Pagador y motivo real | Investigar antes de atribuirla a tus propias cuentas |
La comisión tiene un documento y una revisión distintos
No fuerces la igualdad del par si el banco ha añadido una comisión. Comprueba si esta aparece en una línea separada, si reduce el importe recibido o si el cargo agrupa varios servicios. Conserva el documento que explique la diferencia. El nombre de la categoría bancaria tampoco decide que el importe sea deducible.
Cuando un gasto deducible o una deducción procede de una operación realizada por un empresario o profesional, la Ley General Tributaria establece la factura como justificación prioritaria, con los requisitos aplicables. Esa regla no convierte cada apunte bancario en una factura ni permite exigir el mismo documento a todos los servicios financieros. Revisa qué soporte corresponde al cargo concreto y su relación con la actividad.
La factura no prueba por sí sola la realidad de una operación cuando la Administración la cuestiona fundadamente. Por eso conviene mantener juntos concepto, documento y uso profesional. La justificación de los gastos de la actividad exige una revisión diferente de localizar el traspaso.
Resuelve las diferencias de fecha sin inventar movimientos
La salida y la entrada pueden figurar en fechas distintas. Busca también en el extracto siguiente, conserva las fechas que muestra cada banco y evita modificar una para que coincidan. El justificante puede explicar cuándo se ordenó el envío; el otro extracto permite comprobar cuándo se recibió.
Supuesto hipotético: una traductora cobra un encargo en su primera cuenta y mueve parte del dinero a la segunda al terminar el mes. La primera importación muestra la salida, pero la segunda cuenta refleja la entrada al empezar el siguiente. La revisión conserva el cobro del encargo una vez, deja el traspaso unido a sus dos fechas y separa cualquier comisión documentada.
Ese desfase del banco no establece por sí mismo el periodo fiscal del encargo. Si la duda afecta a una factura o declaración ya presentada, revisa la operación y el documento; no uses la fecha de la transferencia interna para desplazarla a otro trimestre.
Corrige la importación sin borrar las facturas reales
Antes de cambiar un registro, guarda el estado importado y distingue el apunte del banco de la factura asociada. Desvincula la clasificación errónea con las funciones previstas por el programa y comprueba que el cobro verdadero sigue enlazado. Si el dato ya alimentó un libro o una declaración, revisa primero sus efectos y la vía adecuada para corregirlo.
El Reglamento de facturación exige conservar los documentos con su contenido original y de forma ordenada. Corregir una relación interna no consiste en borrar la factura ni rehacerla para que se adapte al banco. Una revisión de una factura profesional con retención sigue su propio procedimiento cuando el error está en ese documento.
Para evitar duplicados al importar movimientos bancarios, prueba la regla corregida con un par confirmado antes de aceptar los demás. Comprueba que conserva ambas líneas bancarias, un único cobro real cuando exista y el cargo adicional separado. Si no puedes explicar la relación, mantén el movimiento pendiente.
Taxea puede revisar las duplicidades de un autónomo que trabaja con dos cuentas y comprobar qué registro afectó a las cifras de su actividad. Reúne extractos, justificantes y el listado importado: Revisar con Taxea las duplicidades de tus dos cuentas.
Fuentes oficiales: Ley General Tributaria, artículos 105 y 106 y Reglamento de facturación, artículo 19. Información general; la revisión concreta depende de los titulares, documentos y operaciones.
